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上海外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)管理辦法

　　第一章總則

　　第一條為了適應(yīng)上海市對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的管理，制定本辦法。

　　第二條本辦法所稱外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)是指依照本辦法和中華人民共和國其他法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立、登記注冊和營業(yè)的下列機構(gòu)：

　　（一）總行設(shè)在上海市的外國資本的銀行（以下簡稱外資銀行）；

　�。ǘ�）外國資本的銀行在上海市設(shè)立的分行（以下簡稱外資銀行分行）；

　�。ㄈ�）外國資本的金融機構(gòu)同中國資本的金融機構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的銀行（以下簡稱合資銀行）；

　�。ㄋ模┩鈬�資本的金融機構(gòu)同中國資本的金融機構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的財務(wù)公司（以下簡稱合資財務(wù)公司）。

　　第三條外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)必須遵守中華人民共和國的法律、法規(guī)，其正當(dāng)業(yè)務(wù)活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。

　　第四條中國人民銀行是審批、管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的主管機關(guān)；中國人民銀行授權(quán)上海市分行對外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)進(jìn)行日常管理和監(jiān)督。

　　第二章設(shè)立與登記

　　第五條申請設(shè)立外資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　（一）投資者為金融機構(gòu)；

　�。ǘ�）在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)3年以上；

　�。ㄈ�）申請設(shè)立外資銀行前一年年末資產(chǎn)總額在100億美元以上。

　　第六條申請設(shè)立外資銀行分行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┰谥袊�境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)3年以上；

　�。ǘ�）申請設(shè)立外資銀行分行前一年年末資產(chǎn)總額在200億美元以上；

　�。ㄈ�）其所在國或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度。

　　第七條　申請設(shè)立合資銀行、合資財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┖腺Y各方均為金融機構(gòu)；

　　（二）外方投資者在中國境內(nèi)設(shè)有代表機構(gòu)。

　　第八條　設(shè)立外資銀行，應(yīng)當(dāng)由投資者向中國人民銀行提出申請，并提交下列證件、資料：

　　（一）設(shè)立外資銀行的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)銀行的名稱，注冊資本和實收資本額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　　（二）可行性研究報告；

　�。ㄈ�）最近3年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報告及有關(guān)證明文件；

　　（四）擬設(shè)銀行的章程草案；

　�。ㄎ澹┧�在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給投資者的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

　　（六）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。

　　第九條　設(shè)立外資銀行分行，應(yīng)當(dāng)由其總行向中國人民銀行提出申請，并提交下列證件、資料：

　�。ㄒ唬┯啥�事長或者總經(jīng)理簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)分行的名稱，總行撥給的營運資金數(shù)額，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　�。ǘ�）最近3年的年報；

　�。ㄈ�）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給申請設(shè)立分行的銀行的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

　�。ㄋ模┲袊�人民銀行要求提交的其他證件、資料。

　　第十條　設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國人民銀行提出申請，并提交下列證件、資料：

　　（一）設(shè)立合資機構(gòu)的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資機構(gòu)的名稱，合資各方名稱，注冊資本和實收資本額，合資各方出資比例，申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

　�。ǘ�）合資各方共同編制的可行性研究報告；

　�。ㄈ�）由合資各方授權(quán)代表草簽的合資經(jīng)營協(xié)議、合同以及擬設(shè)機構(gòu)的章程草案；

　�。ㄋ模┖腺Y各方最近3年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報告及有關(guān)證明文件；

　　（五）所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給合資各方的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

　�。�六）中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。

　　第十一條　本辦法第八、九、十條中所列證件、資料，除年報外，凡用外文書寫的，均須附具中文譯本。

　　第十二條　設(shè)立申請經(jīng)中國人民銀行審查同意后，發(fā)給申請者正式申請表。

　　正式申請表填寫后，向中國人民銀行提出正式申請，申請文件包括：

　�。ㄒ唬┯缮暾堈叻ǘù�表或者授權(quán)代表簽字的正式申請表（一式三份）；

　�。ǘ�）擬設(shè)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單和簡歷；

　�。ㄈ�）對擬任該機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書；

　�。ㄋ模┰O(shè)立外資銀行分行的，其總行對該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

　�。ㄎ澹┢渌�資料。

　　第十三條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書后30天內(nèi)，依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，向工商行政管理機關(guān)辦理登記注冊，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照，并應(yīng)當(dāng)依法自開業(yè)之日起30天內(nèi)向稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記。

　　第十四條　已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，向國家外匯管理局申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。

　　第十五條　已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)自接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書之日起12個月內(nèi)未營業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動失效。

　　第十六條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)：

　　（一）投資股本的調(diào)整、轉(zhuǎn)讓；

　�。ǘ�）變更營業(yè)場所；

　　（三）更換董事長（副董事長）、行長（副行長）、總經(jīng)理（副總經(jīng)理）、分行長（副分行長）；

　　（四）在境外設(shè)立分支機構(gòu)。

　　第三章　注冊資本和營運資金

　　第十七條　外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為3000萬美元等值的自由兌換貨幣，合資財務(wù)公司的最低注冊資本為2000萬美元等值的自由兌換貨幣；其實收資本均不得低于其注冊資本的50％。

　　外資銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行專門撥給不少于1000萬美元等值的自由兌換貨幣的營運資金。

　　第十八條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書之后30天內(nèi)，籌足其實收資本或者營運資金，由中國注冊會計師驗證并出具證明。

　　第十九條　外資銀行、合資銀行、合資財務(wù)公司須每年從其稅后凈利潤中提取25％的資金補充資本金，直至其實收資本加儲備金的總額達(dá)到其注冊資本的2倍。

　　外資銀行分行須每年將稅后凈利潤的25％保留在中國境內(nèi)，用以補充營運資金，直至該保留盈利等于該行營運資金。

　　第四章　業(yè)務(wù)范圍

　　第二十條　根據(jù)申請，中國人民銀行批準(zhǔn)外資銀行、合資銀行、外資銀行分行經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：

　�。ㄒ唬┩鈳糯婵�；

　　（二）外幣放款；

　�。ㄈ�）外幣票據(jù)貼現(xiàn)；

　�。ㄋ模┩鈳磐顿Y；

　�。ㄎ澹┩鈳艆R款；

　�。�六）外匯擔(dān)保；

　�。ㄆ撸┻M(jìn)出口結(jié)算；

　�。ò耍┳誀I或者代客買賣外匯；

　�。ň牛┩鈳庞袃r證券買賣；

　�。ㄊ�）代理外幣及外幣票據(jù)兌換；

　�。ㄊ�一）代理外幣信用卡付款；

　　（十二）保管及保管箱；

　　（十三）資信調(diào)查和咨詢；

　�。ㄊ�四）經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十一條　根據(jù)申請，中國人民銀行批準(zhǔn)合資財務(wù)公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部：

　�。ㄒ唬┩鈳欧趴�；

　�。ǘ�）外幣票據(jù)貼現(xiàn)；

　　（三）外幣投資；

　�。ㄋ模┩鈪R擔(dān)保；

　　（五）外幣有價證券買賣；

　�。�六）資信調(diào)查和咨詢；

　�。ㄆ撸┩鈳判磐�；

　�。ò耍┟抗P不少于10萬美元、期限為3個月以上的外幣存款；

　　（九）經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

　　第二十二條　本章所稱外幣存款是指以外幣表示的下列存款：

　�。ㄒ唬┚硟�(nèi)外同業(yè)存款；

　�。ǘ�）境外的非同業(yè)存款；

　　（三）中國境內(nèi)的外國人的存款；

　　（四）華僑和香港、澳門、臺灣同胞的存款；

　�。ㄎ澹┩馍掏顿Y企業(yè)存款；

　　（六）外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)對非外商投資企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)存款；

　　（七）經(jīng)批準(zhǔn)的其他存款。

　　第二十三條　外資銀行、合資銀行、外資銀行分行在辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)時，服務(wù)對象為境內(nèi)外商投資企業(yè)和有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的非外商投資企業(yè)。但辦理非外商投資企業(yè)的進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)的，該項進(jìn)口所需資金應(yīng)當(dāng)來自本銀行的貸款。

　　第五章　業(yè)務(wù)管理

　　第二十四條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行上海市分行繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。存款準(zhǔn)備金不計利息。

　　第二十五條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)對一個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款，不得超過其實收資本加儲備金總額的30％，但經(jīng)中國人民銀行特許的除外。

　　第二十六條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的投資總額不得超過其實收資本加儲備金總額的30％，但經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)投資于金融企業(yè)的除外。

　　第二十七條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的20倍。

　　第二十八條　外資銀行分行的營運資金的30％應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國人民銀行指定的銀行存款等。

　　第二十九條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的房地產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的25％，其他固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的15％。

　　第三十條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動性。

　　第三十一條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過該機構(gòu)在中國境內(nèi)的總資產(chǎn)的40％。

　　第三十二條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保留適當(dāng)?shù)拇魩��?zhǔn)備金。

　　第三十三條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的外幣存、放款利率及各種手續(xù)費率，通過同業(yè)公會協(xié)商確定或者參照國際市場行情制定，報中國人民銀行上海市分行核準(zhǔn)。

　　第三十四條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)依法納稅后的利潤，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取儲備基金、職工獎勵基金、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。

　　第三十五條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少聘用一名中國公民為高層管理人員。

　　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟組織的重要職務(wù)。

　　第三十六條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)固定聘用中國注冊會計師，并經(jīng)中國人民銀行上海市分行認(rèn)可。

　　第六章　監(jiān)督檢查

　　第三十七條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部稽核制度，增強自我約束的能力。

　　第三十八條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)須按規(guī)定向中國人民銀行報送財務(wù)和業(yè)務(wù)報表。

　　第三十九條　中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)檢查、稽核外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況。

　　第七章　解散與清算

　　第四十條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動，須在終止前30天以書面形式向中國人民銀行提出申請，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。

　　第四十一條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)無力償付其債務(wù)的，中國人民銀行可令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力的機構(gòu)，需要復(fù)業(yè)的，須向中國人民銀行提出申請。

　　第四十二條　自行終止業(yè)務(wù)活動和依法被停業(yè)的外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)，其解散和清算事項，須按照中華人民共和國有關(guān)規(guī)定辦理。

　　第四十三條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)進(jìn)行清理，須在依法繳清稅款和清償全部債務(wù)后，方可退還股本、分配股利。

　　第四十四條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)清算完畢，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。

　　第八章　罰　則

　　第四十五條　違反本辦法第二章規(guī)定，擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的，中國人民銀行有權(quán)責(zé)令其停業(yè)，沒收其非法所得，處以5萬元以上、10萬元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十六條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定，超越批準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營的，中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營活動，依法沒收其超越部分的非法所得，處以1萬元以上、5萬元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十七條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第五章規(guī)定，中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其糾正、調(diào)整或者補足，并根據(jù)情節(jié)處以5000元以上、3萬元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十八條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第六章規(guī)定，未按期報送報表或者抗拒監(jiān)督檢查的，中國人民銀行及其上海市分行可視其情節(jié)給予警告、通報或者處以3000元以上、1萬元以下人民幣等值外匯的罰款。

　　第四十九條　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)直至撤銷機構(gòu)。

　　外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機關(guān)依法予以處罰。

　　第九章　附　則

　　第五十條　本辦法對華僑資本和香港、澳門、臺灣地區(qū)資本的金融機構(gòu)，比照適用。

　　第五十一條　本辦法發(fā)布施行前，已在上海市的外資銀行分行，應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定補辦設(shè)立和登記手續(xù)；不符合本辦法有關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行上海市分行指定期限令其調(diào)整。

　　第五十二條　本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。中國人民銀行可以根據(jù)本辦法制定具體規(guī)定。

　　第五十三條　本辦法自發(fā)布之日起施行。
中國人民銀行

1990年9月7日