上海外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)管理辦法
第一章總則
第一條為了適應(yīng)上海市對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要,加強和完善外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的管理,制定本辦法。
第二條本辦法所稱外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)是指依照本辦法和中華人民共和國其他法律、法規(guī)的規(guī)定,經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立、登記注冊和營業(yè)的下列機構(gòu):
(一)總行設(shè)在上海市的外國資本的銀行(以下簡稱外資銀行);
。ǘ┩鈬Y本的銀行在上海市設(shè)立的分行(以下簡稱外資銀行分行);
。ㄈ┩鈬Y本的金融機構(gòu)同中國資本的金融機構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的銀行(以下簡稱合資銀行);
。ㄋ模┩鈬Y本的金融機構(gòu)同中國資本的金融機構(gòu)在上海市合資經(jīng)營的財務(wù)公司(以下簡稱合資財務(wù)公司)。
第三條外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)必須遵守中華人民共和國的法律、法規(guī),其正當(dāng)業(yè)務(wù)活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護(hù)。
第四條中國人民銀行是審批、管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的主管機關(guān);中國人民銀行授權(quán)上海市分行對外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)進(jìn)行日常管理和監(jiān)督。
第二章設(shè)立與登記
第五條申請設(shè)立外資銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)投資者為金融機構(gòu);
。ǘ┰谥袊硟(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)3年以上;
。ㄈ┥暾堅O(shè)立外資銀行前一年年末資產(chǎn)總額在100億美元以上。
第六條申請設(shè)立外資銀行分行應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
。ㄒ唬┰谥袊硟(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)3年以上;
。ǘ┥暾堅O(shè)立外資銀行分行前一年年末資產(chǎn)總額在200億美元以上;
。ㄈ┢渌趪蛘叩貐^(qū)有完善的金融監(jiān)管制度。
第七條 申請設(shè)立合資銀行、合資財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
。ㄒ唬┖腺Y各方均為金融機構(gòu);
(二)外方投資者在中國境內(nèi)設(shè)有代表機構(gòu)。
第八條 設(shè)立外資銀行,應(yīng)當(dāng)由投資者向中國人民銀行提出申請,并提交下列證件、資料:
(一)設(shè)立外資銀行的申請書,其內(nèi)容包括:擬設(shè)銀行的名稱,注冊資本和實收資本額,申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;
(二)可行性研究報告;
。ㄈ┳罱3年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報告及有關(guān)證明文件;
(四)擬設(shè)銀行的章程草案;
。ㄎ澹┧趪蛘叩貐^(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給投資者的營業(yè)執(zhí)照(副本);
(六)中國人民銀行要求提交的其他證件、資料。
第九條 設(shè)立外資銀行分行,應(yīng)當(dāng)由其總行向中國人民銀行提出申請,并提交下列證件、資料:
。ㄒ唬┯啥麻L或者總經(jīng)理簽署的申請書,其內(nèi)容包括:擬設(shè)分行的名稱,總行撥給的營運資金數(shù)額,申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;
。ǘ┳罱3年的年報;
。ㄈ┧趪蛘叩貐^(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給申請設(shè)立分行的銀行的營業(yè)執(zhí)照(副本);
。ㄋ模┲袊嗣胥y行要求提交的其他證件、資料。
第十條 設(shè)立合資銀行或者合資財務(wù)公司,應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國人民銀行提出申請,并提交下列證件、資料:
(一)設(shè)立合資機構(gòu)的申請書,其內(nèi)容包括:擬設(shè)合資機構(gòu)的名稱,合資各方名稱,注冊資本和實收資本額,合資各方出資比例,申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等;
。ǘ┖腺Y各方共同編制的可行性研究報告;
。ㄈ┯珊腺Y各方授權(quán)代表草簽的合資經(jīng)營協(xié)議、合同以及擬設(shè)機構(gòu)的章程草案;
。ㄋ模┖腺Y各方最近3年的資產(chǎn)、負(fù)債狀況的報告及有關(guān)證明文件;
(五)所在國或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)給合資各方的營業(yè)執(zhí)照(副本);
。┲袊嗣胥y行要求提交的其他證件、資料。
第十一條 本辦法第八、九、十條中所列證件、資料,除年報外,凡用外文書寫的,均須附具中文譯本。
第十二條 設(shè)立申請經(jīng)中國人民銀行審查同意后,發(fā)給申請者正式申請表。
正式申請表填寫后,向中國人民銀行提出正式申請,申請文件包括:
。ㄒ唬┯缮暾堈叻ǘù砘蛘呤跈(quán)代表簽字的正式申請表(一式三份);
。ǘ⿺M設(shè)機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單和簡歷;
。ㄈ⿲M任該機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書;
。ㄋ模┰O(shè)立外資銀行分行的,其總行對該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書;
。ㄎ澹┢渌Y料。
第十三條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書后30天內(nèi),依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定,向工商行政管理機關(guān)辦理登記注冊,領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照,并應(yīng)當(dāng)依法自開業(yè)之日起30天內(nèi)向稅務(wù)機關(guān)辦理稅務(wù)登記。
第十四條 已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后,向國家外匯管理局申領(lǐng)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
第十五條 已經(jīng)批準(zhǔn)的外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)自接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書之日起12個月內(nèi)未營業(yè)者,原批準(zhǔn)文件自動失效。
第十六條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)有下列情況之一的,須經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn):
(一)投資股本的調(diào)整、轉(zhuǎn)讓;
。ǘ┳兏鼱I業(yè)場所;
(三)更換董事長(副董事長)、行長(副行長)、總經(jīng)理(副總經(jīng)理)、分行長(副分行長);
(四)在境外設(shè)立分支機構(gòu)。
第三章 注冊資本和營運資金
第十七條 外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為3000萬美元等值的自由兌換貨幣,合資財務(wù)公司的最低注冊資本為2000萬美元等值的自由兌換貨幣;其實收資本均不得低于其注冊資本的50%。
外資銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行專門撥給不少于1000萬美元等值的自由兌換貨幣的營運資金。
第十八條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到中國人民銀行批準(zhǔn)證書之后30天內(nèi),籌足其實收資本或者營運資金,由中國注冊會計師驗證并出具證明。
第十九條 外資銀行、合資銀行、合資財務(wù)公司須每年從其稅后凈利潤中提取25%的資金補充資本金,直至其實收資本加儲備金的總額達(dá)到其注冊資本的2倍。
外資銀行分行須每年將稅后凈利潤的25%保留在中國境內(nèi),用以補充營運資金,直至該保留盈利等于該行營運資金。
第四章 業(yè)務(wù)范圍
第二十條 根據(jù)申請,中國人民銀行批準(zhǔn)外資銀行、合資銀行、外資銀行分行經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部:
。ㄒ唬┩鈳糯婵;
(二)外幣放款;
。ㄈ┩鈳牌睋(jù)貼現(xiàn);
。ㄋ模┩鈳磐顿Y;
。ㄎ澹┩鈳艆R款;
。┩鈪R擔(dān)保;
。ㄆ撸┻M(jìn)出口結(jié)算;
。ò耍┳誀I或者代客買賣外匯;
。ň牛┩鈳庞袃r證券買賣;
。ㄊ┐硗鈳偶巴鈳牌睋(jù)兌換;
。ㄊ唬┐硗鈳判庞每ǜ犊;
(十二)保管及保管箱;
(十三)資信調(diào)查和咨詢;
。ㄊ模┙(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二十一條 根據(jù)申請,中國人民銀行批準(zhǔn)合資財務(wù)公司經(jīng)營下列業(yè)務(wù)的部分或者全部:
。ㄒ唬┩鈳欧趴;
。ǘ┩鈳牌睋(jù)貼現(xiàn);
(三)外幣投資;
。ㄋ模┩鈪R擔(dān)保;
(五)外幣有價證券買賣;
。┵Y信調(diào)查和咨詢;
。ㄆ撸┩鈳判磐;
。ò耍┟抗P不少于10萬美元、期限為3個月以上的外幣存款;
(九)經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
第二十二條 本章所稱外幣存款是指以外幣表示的下列存款:
。ㄒ唬┚硟(nèi)外同業(yè)存款;
。ǘ┚惩獾姆峭瑯I(yè)存款;
(三)中國境內(nèi)的外國人的存款;
(四)華僑和香港、澳門、臺灣同胞的存款;
。ㄎ澹┩馍掏顿Y企業(yè)存款;
(六)外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)對非外商投資企業(yè)貸款的轉(zhuǎn)存款;
(七)經(jīng)批準(zhǔn)的其他存款。
第二十三條 外資銀行、合資銀行、外資銀行分行在辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)時,服務(wù)對象為境內(nèi)外商投資企業(yè)和有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的非外商投資企業(yè)。但辦理非外商投資企業(yè)的進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)的,該項進(jìn)口所需資金應(yīng)當(dāng)來自本銀行的貸款。
第五章 業(yè)務(wù)管理
第二十四條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行上海市分行繳存存款準(zhǔn)備金,其比率由中國人民銀行制定,并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。存款準(zhǔn)備金不計利息。
第二十五條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)對一個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的放款,不得超過其實收資本加儲備金總額的30%,但經(jīng)中國人民銀行特許的除外。
第二十六條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的投資總額不得超過其實收資本加儲備金總額的30%,但經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)投資于金融企業(yè)的除外。
第二十七條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的總資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的20倍。
第二十八條 外資銀行分行的營運資金的30%應(yīng)當(dāng)以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在,包括在中國人民銀行指定的銀行存款等。
第二十九條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的房地產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的25%,其他固定資產(chǎn)不得超過其實收資本加儲備金總額的15%。
第三十條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動性。
第三十一條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的存款不得超過該機構(gòu)在中國境內(nèi)的總資產(chǎn)的40%。
第三十二條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定保留適當(dāng)?shù)拇魩?zhǔn)備金。
第三十三條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的外幣存、放款利率及各種手續(xù)費率,通過同業(yè)公會協(xié)商確定或者參照國際市場行情制定,報中國人民銀行上海市分行核準(zhǔn)。
第三十四條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)依法納稅后的利潤,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取儲備基金、職工獎勵基金、福利基金和企業(yè)發(fā)展基金。
第三十五條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少聘用一名中國公民為高層管理人員。
外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的高層管理人員不得兼任其他經(jīng)濟組織的重要職務(wù)。
第三十六條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)固定聘用中國注冊會計師,并經(jīng)中國人民銀行上海市分行認(rèn)可。
第六章 監(jiān)督檢查
第三十七條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部稽核制度,增強自我約束的能力。
第三十八條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)須按規(guī)定向中國人民銀行報送財務(wù)和業(yè)務(wù)報表。
第三十九條 中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)檢查、稽核外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)和財務(wù)狀況。
第七章 解散與清算
第四十條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動,須在終止前30天以書面形式向中國人民銀行提出申請,經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。
第四十一條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)無力償付其債務(wù)的,中國人民銀行可令其停業(yè),限期清理。在清理期限內(nèi),已恢復(fù)償付能力的機構(gòu),需要復(fù)業(yè)的,須向中國人民銀行提出申請。
第四十二條 自行終止業(yè)務(wù)活動和依法被停業(yè)的外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu),其解散和清算事項,須按照中華人民共和國有關(guān)規(guī)定辦理。
第四十三條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)進(jìn)行清理,須在依法繳清稅款和清償全部債務(wù)后,方可退還股本、分配股利。
第四十四條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)清算完畢,應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)向原登記機關(guān)辦理注銷登記。
第八章 罰 則
第四十五條 違反本辦法第二章規(guī)定,擅自設(shè)立外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)的,中國人民銀行有權(quán)責(zé)令其停業(yè),沒收其非法所得,處以5萬元以上、10萬元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十六條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第四章規(guī)定,超越批準(zhǔn)業(yè)務(wù)范圍從事經(jīng)營的,中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其停止所超越部分的經(jīng)營活動,依法沒收其超越部分的非法所得,處以1萬元以上、5萬元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十七條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第五章規(guī)定,中國人民銀行及其上海市分行有權(quán)責(zé)令其糾正、調(diào)整或者補足,并根據(jù)情節(jié)處以5000元以上、3萬元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十八條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法第六章規(guī)定,未按期報送報表或者抗拒監(jiān)督檢查的,中國人民銀行及其上海市分行可視其情節(jié)給予警告、通報或者處以3000元以上、1萬元以下人民幣等值外匯的罰款。
第四十九條 外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反本辦法,情節(jié)嚴(yán)重的,中國人民銀行可責(zé)令其停業(yè)直至撤銷機構(gòu)。
外資金融機構(gòu)、中外合資金融機構(gòu)違反其他法律、法規(guī)的,由有關(guān)主管機關(guān)依法予以處罰。
第九章 附 則
第五十條 本辦法對華僑資本和香港、澳門、臺灣地區(qū)資本的金融機構(gòu),比照適用。
第五十一條 本辦法發(fā)布施行前,已在上海市的外資銀行分行,應(yīng)當(dāng)依照本辦法的規(guī)定補辦設(shè)立和登記手續(xù);不符合本辦法有關(guān)規(guī)定的,由中國人民銀行上海市分行指定期限令其調(diào)整。
第五十二條 本辦法由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。中國人民銀行可以根據(jù)本辦法制定具體規(guī)定。
第五十三條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
中國人民銀行
1990年9月7日